免費就能開戶 卻甘愿花數百元購買舊卡
TechWeb編輯推薦：一張閑置的銀行卡，對銀行來說屬于“死卡”，對客戶本身屬于“閑卡”，要是到了卡販子手中搖身一變就成了“搖錢樹”，轉賣給不法分子可能就變成了“洗錢機器”。近期，市場上收購、倒賣銀行卡的黃牛活動日趨猖獗，這些黃牛們動輒以數百元的價格收購一張銀行卡，他們收購這些銀行卡的目的何在？被收購的這些銀行卡又將會被用于哪些用途？
根據一些卡販子發布的帖子內容，記者歸納發現，多數卡販子比較喜歡收購國有銀行的借記卡，普通卡價位在50元/張-100元/張不等；帶U盾的150元-200元不等；帶身份證的200元-300元不等，如果指定名字開戶還會額外加100元，開通網銀的也會另加錢。同時，要求是新開戶的卡，有齊全的開戶資料，沒有過往交易痕跡，開戶填寫的手機號必須是空號。
記者通過帖子中提供的QQ號聯系到了幾位卡販子，當問及用途時，幾乎每個卡販子都聲明，“不會用做非法用途，安全放心”，但當記者一再追問時，就有卡販子不耐煩地問道：“你到底賣不賣卡？”
不過在搜尋卡販子的同時，也有很多人在網上發布賣卡信息，廣告語是這樣的：“假如你由于轉賬、消費等有頻繁的資金往來，或者又由于行業特殊不便使用自己的銀行卡，或者擔心被監控到資金往來和賬目！還由于擔心被調查到自己的銀行資料，自己在銀行開卡又會留下監控錄像，為自己留下后患，請使用本工作室為你提供的銀行卡。”
盡管收購銀行卡的中介一再聲明不會用來從事非法活動，但這份保證的可信度極低。市民劉先生不久前接到了警方的電話，稱其涉嫌一起金額近百萬元的詐騙案，但劉先生并未參與任何非法活動，為何警察會找上門來？原來，劉先生此前因生活所迫，將沒有使用的銀行卡以幾十元的價格賣給卡販子，這張卡被犯罪分子用來轉移詐騙資金。
分析人士指出，還有些人收購銀行卡是為了將境外資金轉移到國內，或將黑錢轉移至國外，達到洗錢的目的。
在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結以虛構交易方式套取現金，實現資金的轉移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機構后，可以利用網上銀行、電話銀行、ATM等先進支付工具在多個銀行卡賬戶之間進行多次跨行轉賬，使監管機構難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
目前證監會查處內幕交易的力度越來越大，并且對于內幕交易表示“零容忍”，擁有內幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進行交易，同時親戚朋友的賬戶也處于嚴密監視之下。“使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然后進行內幕交易，可以有效回避證監會的監管。”一內部人士告訴記者。
也有人買他人銀行卡為了隱瞞財產，也就是人們常說的存私房錢，例如有時在婚姻出現問題時，夫妻一方已經意識到了離婚的必然性。這時候就有可能購買他人銀行卡藏匿財產，等到事情塵埃落定后再行取出，以保全自己的財產。
網絡購物如今早已是再尋常不過的事了，在淘寶網等B2B網絡購物平臺上，不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。
說到刷信用，不少從事網絡店鋪的賣家都深有體會，“新開的店鋪沒有好的信譽度就沒有辦法生存下去，只能刷信用”。即便是老店鋪也需要提高信譽，因為新上的商品如果沒有一定規模的銷售記錄，商品很難推廣，生意也會越來越難做，所以提高商品的銷售記錄可以說是最有效的推廣手段。
原文詳情：《銀行卡被高價收購背后：網店刷信用成用途之一》
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