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[ 無論是即將成為股東的債權人，還是未來收購中擔的國企，最關心的問題莫過于重組后的中擔將如何恢復運營、重整旗鼓 ]

四月北京，春暖花開。

對于“中擔事件”所累及的數(shù)百家小企業(yè)、22家銀行以及中擔近200名員工而言，最“寒冷”的時刻或許也已過去。

《第一財經(jīng)日報》獨家獲悉，中擔投資信用擔保有限公司（下稱“中擔”）、中擔債權人、北京市金融局以及關聯(lián)銀行已經(jīng)就“中擔重組”達成一致，具體方案也已初步落定。

據(jù)了解，該方案主要包括 “債務重組”和“股權收購”兩部分。一方面，數(shù)百家小企業(yè)30%的債權將轉(zhuǎn)為中擔股權。另一方面，在政府的“穿針引線”之下，幾家國資背景的擔保公司或?qū)⒔槿耄�收購中擔股份�?/p>

賬目核查完畢

在本報發(fā)表《與陳奕標失去聯(lián)絡 重組是唯一選擇》一文“隔空傳話”后不久，中擔債權人終于停止封門，由中擔聘請的第三方律師、審計師團隊，與債權人委員會代表以及政府代表一起進駐中擔，清查資產(chǎn)。

中擔應急工作小組組長林鵬向本報記者表示，目前，中擔的賬目已經(jīng)基本核查完畢。而根據(jù)律師和審計團隊出具的報告來看，中擔的確存在違規(guī)經(jīng)營。

林鵬指出，違規(guī)主要涉及三個方面。一是中擔的配套關聯(lián)公司，二是中擔的某些業(yè)務骨干和高管，三是參與中擔“理財”和“借款”業(yè)務的債權人。

事實上，根據(jù)記者此前的調(diào)查，絕大多數(shù)的“理財”、“借款”合同都是由中擔旗下的配套關聯(lián)公司與企業(yè)簽署的，而所有的款項也是直接匯入了這些關聯(lián)公司的賬戶。

“這些由中擔業(yè)務骨干、高管成立或參股的配套關聯(lián)公司的確涉及非法融資。而同時，這些業(yè)務骨干和高管本身因涉及參與違規(guī)業(yè)務，可能也將面臨法律的制裁。” 林鵬稱。

此外，從核查賬目的結果來看，中擔的債權人曾以“理財”和“借款”的方式從中擔獲得了總共約1.5億的高額利息。“中擔的客戶改變了銀行貸款的用途，并從中獲取了高額利潤，也同樣存在行為不當。”林鵬表示。

林鵬認為，凡是因違規(guī)業(yè)務而產(chǎn)生的不當收益和利潤都應該用于償還中擔債務。

中擔的某員工表示，已經(jīng)接到應急小組的短信通知，要求公司的中、高層管理人員退回在2010年~2011年兩年期間領取的“借款、理財”的全部違規(guī)提成，并倡議捐出提成收入之外的部分工資獎金，以此償還部分債務，幫助中擔渡過難關。

而對于債權人已經(jīng)拿走的1.5億高利息，林鵬認為，由于這部分收入并不合規(guī)，可能也會用于沖抵債權人的部分債務。

三成債轉(zhuǎn)股

國企或?qū)⒔槿牍蓹嗍召?/strong>

3月31日這一天，經(jīng)過了緊張而漫長的談判之后，債權人委員會終于就關鍵的“債轉(zhuǎn)股”一事與中擔達成一致，同意將30%的債權轉(zhuǎn)為中擔股權。

來自中擔債權人委員會的一名企業(yè)負責人向記者表示，目前來看，約有七八成的企業(yè)將參與“債轉(zhuǎn)股”。

據(jù)了解，在接受中擔重組方案的同時，債權人委員會也向政府提交了一份“建議書”。一改此前與中擔“勢不兩立”的態(tài)度，債權人在這份“建議書”中幫中擔說了不少“好話”。

該“建議書”提出，希望政府保留中擔公司的融資擔保許可證，并協(xié)調(diào)各銀行保留對中擔公司的貸款授信額度。同時，希望政府給予債權人債轉(zhuǎn)股后成立的新中擔公司以最大的經(jīng)營優(yōu)惠政策。

然而，“債轉(zhuǎn)股”的方式僅能解決三成債務，剩下的債務又將如何解決？

就此問題，林鵬跟記者仔細地算了“一筆賬”。中擔的資金缺口約為12億。而目前，中擔在銀行的保證金有2億，在外待追討的應收賬款有1億左右。同時，還有此前中擔支付給企業(yè)的1.5億高利息可以沖抵一部分債務。另外，中擔還可以將此前的一些對外投資變現(xiàn)。

“這樣一來，真正需要償還的現(xiàn)金債務大約在5億。而這部分債務中，有30%將通過‘債轉(zhuǎn)股’消化掉，剩下3.5億左右的現(xiàn)金缺口再通過引入戰(zhàn)投的方式解決就不再是‘天方夜譚’了。”林鵬指出。

事實上，此次頗具轉(zhuǎn)折性意義的談判不僅將中擔從破產(chǎn)的邊緣拉回，推動了“中擔事件”的解決，也間接促使政府加速了“救助”步伐。

據(jù)消息人士透露，日前北京市政府的相關領導已經(jīng)明確表示，在中擔自救的前提下，政府將協(xié)調(diào)公共資源給予支持，積極協(xié)調(diào)國資背景的擔保公司對中擔進行股權收購。

而中擔方面也承認，在政府的主導下，清明節(jié)前已經(jīng)有兩家政策性擔保公司與中擔就收購事宜進行了商談，節(jié)后還會有幾家。

中擔的“后重組時代”

如今，無論是即將成為股東的債權人，還是未來收購中擔的國企，最關心的問題莫過于重組后的中擔將如何恢復運營、重整旗鼓。

對此，林鵬認為，一方面，這個集合了融資性擔保、小貸公司、典當、基金公司和三家上市公司的金融平臺是具有一定實力和發(fā)展?jié)摿Φ摹６�另一方面，則需要政府方面給予一定的政策扶持，幫助中擔渡過難關。

“如果6月份能夠完成債務重組和股權投資，那么下半年開始，中擔將重新與銀行搭建合作平臺，而這一部分也亟待得到銀行和政府的支持。同時，中擔將調(diào)整業(yè)務人員，重組經(jīng)營團隊，爭取在2~3年的時間里完全恢復。”林鵬表示。

上述來自債權人委員會的某企業(yè)負責人也表示，中擔重組后的發(fā)展也“牽連”著這數(shù)百家小企業(yè)的，而政府的態(tài)度和政策的支持極為關鍵。“只有中擔恢復運營，我們的債務才有希望解決。”