鄧雄鷹
投保人吳婷在一臺聯想移動平板電腦上進行信息錄入、保單確認等步驟后，持信用卡在一臺與之相連的專屬移動POS機刷了一下，10秒鐘后，吳婷的手機收到了保單確認通知。
類似這種新型的電子銷售模式正在保險營銷中快速普及。迄今，平安人壽、中國人壽、太保壽險、陽光人壽相繼開發試點移動展業平臺，并在全國鋪開。
所謂移動展業平臺，即壽險營銷員可以通過筆記本、平板電腦、EPOS機等專業設備，通過全自動化的銷售平臺，現場支持客戶完成了解產品、完成投保、獲得核保結果、現場繳納保費等全部流程。移動展業模式改變了傳統代理人“口述”營銷保險的模式，將保單承保時間由5天縮減至0.5小時。
太保壽險營運企劃部總經理戴文浩透露，今年將在太保個險渠道和銀保渠道大規模推廣第二代移動展業平臺，規模可能由2011年的500臺增至1萬臺以上。其中，本月配發給2500名銀保理財專員人手一臺的“神行太保”將增加利益演示模塊，避免營銷員惡意篡改金額、夸大合同收益。第三代“神行太保”也將今年內研發完成。
戴文浩表示，移動展業平臺將成為太保壽險最大的營運項目。公司的目標是打造一個“移動綜合銷售服務”平臺，覆蓋售前、售中、售后的各個環節。
平安人壽也將移動展業平臺定位為“在不久的將來會發展成為平安重要的綜合性銷售、管理及服務平臺”。平安2011年報顯示，在支付方式上，當年使用MIT移動展業服務的業務員數量已增至40萬，客戶近350余萬。移動展業模式最早由平安人壽于2010年推出， 同年10月正式在全國推廣，2011年7月，第二代MIT順利推出。
“第一代移動展業平臺的領軍人物應該是平安公司，平安通過電子信息的輸入成功替代了傳統的紙質投保。”戴文浩表示，“我們注意到了這一變化，并在2010年底立即著手研發。”
2011年初，太保壽險第一代“神行太保”還在“實驗室”階段便被項目組自己否定了。戴文浩解釋稱，“和很多第一代產品一樣，第一代‘神行太保’投保流程處于靜態而非動態，并未完全展現出移動投保的真正功能。”2011年9月太保壽險的第二代“神行太保”問世。
此外，中國人壽、陽光人壽也相繼推出了自己的移動展業系統。2011年2月，陽光人壽開始試點運行“快易保”移動投保。同年7月，陽光人壽推出了第二代“快易保”。2011年6月，中國人壽在試點的基礎上在全國推廣“國壽e家”。
在掌握了移動展業技術之后，除了更新換代速度加快，競爭正逐步向“細節”深入，各公司的操作平臺、運作功能已經出現較為明顯的分化。
和平安采用筆記本電腦不同，太保壽險和陽光人壽在硬件上均采用了平板電腦終端及無線3G技術。
移動展業平臺對保費銷售的提升已經得到保險公司的認可。截至2012年2月29日，“神行太保”累計生效總保費2.93億元，累計生效保費占比為14.22%。
“模式創新和流程再造能力對保險公司的重要性將日益凸顯，其核心則是對新技術的依賴。”在戴文浩看來，保險公司將會大量開展新技術創新，發現新的藍海。
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本文標題：移動展業“斗法” 保險公司布局信息戰
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