控股海爾保險倒計(jì)時 方正金控再下一城
鄧雄鷹
人人都有個金融控股夢。
記者近日獲悉，方正集團(tuán)將受讓海爾集團(tuán)持有的海爾人壽保險有限公司(下稱“海爾保險”)大部分股權(quán)，持股比例超過50%，獲得控股權(quán)。作為方正集團(tuán)五大支柱產(chǎn)業(yè)之一，方正金融朝著金融控股集團(tuán)的目標(biāo)又邁進(jìn)一步。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，海爾保險可能更名為“方正人壽”。
不過，股權(quán)變更和更名事宜仍需保監(jiān)會批復(fù)，此后更名還需國家工商總局核準(zhǔn)。
目前尚不清楚此次交易的確切價格。但記者從多個渠道了解到，由于保險牌照的稀缺性，雖然海爾保險累計(jì)虧損，但轉(zhuǎn)讓價格仍較初始投資有一些溢價。
記者就上述消息向海爾保險求證，對方表示不回應(yīng)，一切交易進(jìn)展以保監(jiān)會批復(fù)為準(zhǔn)。
終獲控股權(quán)
方正集團(tuán)由北京大學(xué)1986年投資創(chuàng)辦，旗下?lián)碛?家在上海、深圳、香港及馬來西亞交易所上市的公眾公司，擁有證券、期貨、投行、基金、保險、財(cái)務(wù)公司等金融企業(yè)。2010年總資產(chǎn)520億、利潤總額26億。
記者獲悉，方正集團(tuán)將受讓海爾集團(tuán)持有的海爾保險大部分股權(quán)，持股比例超過50%，一舉獲得控股權(quán)。海爾集團(tuán)則保留了15%左右的股份，日本明治安田生命保險相互會社(下稱“日本明治安田生命”)繼續(xù)持有29.24%的股份。
據(jù)了解，海爾集團(tuán)由控股角色轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)務(wù)投資身份是因?yàn)楹 柤瘓F(tuán)對壽險行業(yè)仍抱有希望，因此其雖然對于壽險盈利的長周期性喪失了耐性，卻仍希望保留一席之位。
這已是海爾保險2010年以來第二次重大股權(quán)變更。
海爾保險原名海爾紐約人壽保險有限公司(下稱“海爾紐約人壽”)，2002年合資成立，初始股東為海爾集團(tuán)旗下青島海爾投資發(fā)展公司和美國相互保險公司紐約人壽，雙方各持50%股權(quán)，總部設(shè)于上海。
2011年1月，紐約人壽從耕耘了8年的中國市場完全退出，將持有股權(quán)分別轉(zhuǎn)讓給海爾集團(tuán)和日本明治安田生命。經(jīng)過后來的再一次增發(fā)新股，股權(quán)比例調(diào)整為海爾集團(tuán)和明治安田生命分別持有海爾保險的70.76%和29.24%的股權(quán)。
這也成為合資保險公司撤出中國的首例。此后，海爾紐約人壽更名為海爾人壽保險有限公司。
回過頭看，雙方的分手與紐約人壽全球收縮戰(zhàn)略有關(guān)，但也像許多合資壽險公司一樣，股東理念的不一致、過高的對內(nèi)溝通成本以及外方經(jīng)營模式“水土不服”等諸多原因，使得海爾紐約人壽開業(yè)八年業(yè)績表現(xiàn)不佳，雙方都失去了耐心。
根據(jù)該公司資產(chǎn)負(fù)債表，截至2010年底，海爾紐約人壽累計(jì)虧損4.5億元，當(dāng)年虧損3900萬元。
不過，“再婚”一年后，通過全面變革管理架構(gòu)和經(jīng)營架構(gòu)、開拓新市場以及成本控制等方式，海爾保險在2011年度已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了盈利。截至2012年2月，海爾人壽保費(fèi)收入7801.3萬元，在外資壽險公司中排名第16位。
金融控股潮涌
祖孫倆上菜市場買菜，為了以后供孫子上大學(xué)，老奶奶在菜堆里仔細(xì)翻找掉落的一毛錢……頻繁在各大電視臺播放的這一幕正是方正金融2011年系列廣告片之一，從一個側(cè)面反映了方正實(shí)現(xiàn)金融控股集團(tuán)夢想的野心。
方正集團(tuán)一直希望獲得一塊保險牌照。
目前，方正金融產(chǎn)業(yè)已擁有方正證券(已上市)、方正期貨、瑞信方正投行、方正富邦基金、方正東亞信托、方正財(cái)務(wù)公司、方正和生直投、方正PE等多個子公司，將券商、信托、期貨、投行牌照悉數(shù)集齊，僅剩銀行、保險牌照多年求之未得。
由于保險牌照審批的審慎，至今，全國共有37家中資壽險公司和25家合資壽險公司。
雖然尚未完全擁有一家壽險公司，方正集團(tuán)官網(wǎng)的介紹卻早已將“方正人壽”列入金融版圖。
業(yè)內(nèi)人士分析，方正金融將利用其股東優(yōu)勢為保險打開營銷通路。例如，方正金融產(chǎn)業(yè)擁有多張金融牌照，各牌照之間的金融協(xié)同效應(yīng)可以為保險公司提供更多支持。
隨著入主海爾保險進(jìn)入倒計(jì)時，方正集團(tuán)將集齊除銀行之外的全部金融牌照，一個跨越證券、基金、保險等多領(lǐng)域的“方正系”金融控股集團(tuán)已見規(guī)模。事實(shí)上，金融產(chǎn)業(yè)僅是擁有信息、醫(yī)藥、資源、金融、物產(chǎn)等五大產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的方正集團(tuán)旗下一個重要部分。
方正集團(tuán)2012-2016年戰(zhàn)略規(guī)劃確定了上述五大產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的未來發(fā)展方向，其中方正資本未來5年戰(zhàn)略目標(biāo)為：控股利用全牌照優(yōu)勢，發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，成為國內(nèi)領(lǐng)先的金融控股集團(tuán)。
一位長期關(guān)注方正的分析師認(rèn)為，方正資本的投資風(fēng)格更偏好戰(zhàn)略性投資，比較穩(wěn)健，通過混業(yè)經(jīng)營、業(yè)務(wù)多元化，不同類型業(yè)務(wù)收入之間存在較強(qiáng)的互補(bǔ)性和替代性，可以滿足客戶實(shí)現(xiàn)“一站式”便捷金融服務(wù)的需求，有利于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)、降低成本、更好地抵御經(jīng)濟(jì)周期性風(fēng)險。不過，綜合金融集團(tuán)對于如杠桿率過高、風(fēng)險控制體系薄弱等問題也需要警惕。
目前，構(gòu)筑綜合金融控股集團(tuán)、開展混業(yè)經(jīng)營已蔚然成風(fēng)。此前，通過收購保險公司，交通銀行、建設(shè)銀行等銀行系公司相繼朝大金融控股平臺邁進(jìn)；中國平安集團(tuán)則通過收購深圳發(fā)展銀行，率先在保險業(yè)中形成保險、銀行、投資三大業(yè)務(wù)線均衡發(fā)展的金控格局。
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